2 kap. Riskbedömning och rutiner
Riskbedömning av kunder
5 § Som omständigheter som kan tyda på att risken för penningtvätt eller finansiering av terrorism är hög kan verksamhetsutövaren beakta bland annat att 1. kundens ägarstruktur framstår som ovanlig eller alltför komplicerad för dess verksamhet, 2. kunden bedriver kontantintensiv verksamhet, 3. kunden är en juridisk person som har nominella aktieägare eller andelar utställda på innehavaren, 4. kunden är en juridisk person, en trust eller en liknande juridisk konstruktion som har till syfte att förvalta en viss fysisk persons tillgångar, 5. kunden har hemvist i en stat som saknar effektiva system för bekämpning av penningtvätt eller finansiering av terrorism, 6. kunden har hemvist i en stat med betydande korruption och annan relevant brottslighet, 7. kunden har hemvist i en stat som är föremål för sanktioner, embargon eller liknande åtgärder, 8. kunden har hemvist i en stat som finansierar eller stöder terroristverksamhet eller där terroristorganisationer är verksamma, 9. affärsrelationer eller transaktioner sker på distans, utan användning av metoder som på ett tillförlitligt sätt kan säkerställa kundens identitet, och 10. betalning av varor eller tjänster görs av någon som är okänd eller saknar koppling till kunden.